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Escrito por: Niu Marketing
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La banca es una industria con altos índices de regulación para garantizar la confidencialidad y el correcto manejo de datos. Esto ha ocasionado que las entidades financieras incrementen sus esfuerzos para cumplir con normas más estrictas y verifiquen la identidad de sus clientes en canales digitales. 

KYC (Know Your Customer) ayuda a identificar a los clientes para proporcionar un mayor nivel de seguridad en línea para las empresas y los consumidores. Estas acciones tienen como objetivo evitar inconvenientes relacionados con la corrupción y el fraude.

En este artículo abordaremos este tema y cómo este proceso de reconocimiento personal es una forma ágil y segura para verificar la identidad de tus clientes. 

Know Your Customer como medida antifraude

Esta es una práctica para verificar la identidad de los clientes, especialmente en la industria financiera. Esto es posible por medio de controles y comprobaciones para evitar situaciones como el lavado de dinero y suplantación de identidad. 

KYC inicia con la recopilación de datos personales para comprobar que los clientes son quienes dicen ser. En la industria financiera esto implica analizar la identidad a través del Documento de Identificación Personal. 

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Normalmente esta verificación se realiza de forma presencial en agencias o se envía por medio de un correo electrónico, porque se deben presentar y firmar documentos. Sin embargo, la tecnología ha permitido la implementación de trámites digitales que implican el uso de comprobaciones biométricas y reconocimiento facial para reconocer al titular del documento.

Uno de los beneficios de este proceso es que contribuye a capturar automáticamente datos de los clientes para integrarse en otras plataformas como el CRM y así, agilizar el procesamiento de la información recopilada. Esto permite monitorear su comportamiento para tener el control de cualquier actividad sospechosa.

En resumen, KYC o Know Your Customer se trata de un proceso de identificación del cliente que incluye la compilación y el análisis de documentos. Lo anterior contrastado con una base de datos y la creación de un patrón de comportamiento, permite el monitoreo para evaluar si la persona representa un riesgo. 

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¿Cómo mejorar el proceso KYC?

Para cualquier entidad financiera ofrecer la alternativa de identificación en línea es fundamental para incrementar la seguridad en las transacciones y mejorar la experiencia de sus clientes. 

Esto evita que tengan que visitar agencias o puntos de atención en algún momento del proceso de onboarding, un beneficio que actualmente es sumamente valorado en especial por las generaciones 100% digitales.

Si deseas incorporar usuarios de forma fácil y segura, Jumio es una excelente opción. Es una plataforma de KYC dedicada a facilitar la verificación de usuarios de forma rápida y segura, con cobertura en más de 200 países y más de 3,500 tipos de identificación. Además, es impulsado por la tecnología de la inteligencia artificial (IA) que también contribuye a proteger la privacidad y los datos del usuario. 

Con Jumio comprobar la identidad de tus posibles clientes es tan sencillo como tomarte una selfie. Ahora puedes aprovechar la tecnología para proporcionarles seguridad a tus usuarios en sus transacciones, combatir el fraude y al mismo tiempo ampliar la cartera de clientes cumpliendo con la normativa. 

Como puedes darte cuenta la verificación de usuarios es un recurso indispensable para tu empresa, especialmente si estás en la industria financiera. En NIU puedes encontrar todas las herramientas que necesitas para mejorar la experiencia de tus usuarios junto a nuestro partner Jumio.

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